Пару лет назад туристические автобусы подъезжали к Красной площади, храму Христа Спасителя и прочим достопримечательностям столь часто, что им негде было парковаться. Экскурсоводы сбивались с ног, пытаясь угодить жизнерадостным японцам, дотошным немцам и высокомерным американцам. Все было почти как в «интуристовские» советские времена, которые до сих пор остаются для нашего туррынка эталоном в приеме иностранцев. Но в последнее время, произошли некоторые изменения на туррынке России. Дело в том, что иностранцам не просто надоели церкви и матрешки, - в России катастрофически не хватает гостиниц уровня европейских 2-3 звезд (цена номера не более 100$ в сутки). К тому же, больше половины гостиниц четырех-пятизвездочные, еще четверть составляют некатегорийные гостиницы (общежития, жилые дома).  Для сравнения в Париже всего 20% гостиниц имеют статус пятизвездочных, а остальной сектор поровну делят 3 и 4 звезд. Согласитесь, что турист обладающий средним уровнем достатка и въезжающий в Россию не может себе позволить забронировать номер в дорогой гостинице, но и в тоже время в самой дешевой с минимум уровня сервиса.

К вечным проблемам российского туризма в последние годы прибавилась новая головная боль – неконтролируемый рост цен на все виды туруслуг. За последний год он составил от 20 до 40% в зависимости от сегмента рынка. За последний год серьезно подорожали и гостиницы, и железнодорожный транспорт, и авиаперевозки, и различная культурная программа для туристов. Путевка для иностранцев в Москву или Питер сейчас стоит не менее 1500 $. По подсчетам экспертов, зарубежный турист берет стандартный тур по двум столицам, если его стоимость не превышает 1500 $ и сильно задумывается, когда поездка становится дороже – за ту же цену, а то и дешевле, можно приобрести тур в Париж или Лондон. Получается, что предложения наших операторов становятся неконкурентоспособными, особенно если учесть, что уровень российского сервиса все еще недотягивает до европейских стандартов.

К примеру, даже отели, позиционирующие себя в сегменте трех звезд, не собираются предоставлять путешественникам приемлемые цены для этого уровня. В результате иностранные турфирмы уже не замахиваются на объемы отправки туристов, которые считали нормальными еще пару лет назад.

Исходя из сложившейся ситуации в гостиничном бизнесе за последние несколько лет можно сделать вывод, что даже несмотря на высокие цены спрос на гостиничные услуги по прежнему велик, ввиду того, что гостиниц эконом класса по прежнему не хватает для пребывающих туристов. Поэтому, развитие гостиничного бизнеса в России на данный момент является наиболее перспективным с наибольшей финансовой отдачей.

ЗИФ «Online-deposit» предлагает клиентам инвестировать свои средства в инвестиционный портфель «Домашний Мини-Отель». Это один из этапов развития нашего проекта для достижения поставленной цели. Что это такое и как можно на этом заработать? Об этом пойдет речь ниже.

История бизнеса

Но прежде мы хотим рассказать о том, что у нас уже есть опыт ведения бизнеса в этом направлении. В начале лета 2005 года мы организовали команду единомышленников с целью предоставления частных квартир всем желающим на небольшой срок по умеренным ценам. В нашем распоряжении имелось всего 2 квартиры, которые были задействованы в этом бизнесе. С течением времени, мы пришли к выводу, что предоставляя квартиры всем желающим по принципу «только бы платил» было неправильным. Те издержки, которые мы несли из-за недобросовестных клиентов, которые оставляли после себя в квартире полный бардак в лучшем случае, а в худшем голые стены – мы были вынуждены сменить нашу клиентуру только на туристов из зарубежья. При этом мы решили предоставлять сервис ни чем не уступающий гостинице среднего класса. 

Мы обратили наш взор на Финляндию, на страну, где наблюдается наибольший туристический поток граждан в Россию, и, используя наши связи в турагентствах Финляндии и размещая рекламу в местной прессе, мы постарались рассказать о себе и наших услугах. Здесь надо признать, что первое время клиенты к нам относились с недоверием, однако заинтересованность в этом была. Ведь гостиничный бизнес в России слабо развит, гостиницы забронированы на несколько месяцев вперед и цены размещения весьма высокие. Однако, те первые туристы, которые все-таки согласились съездить в Москву остались очень довольным качеством наших услуг и невысокими ценами. Теперь, по прошествии уже более года, у нас есть спрос, превышающий предложение. В следствии чего, было принято решение развивать данный бизнес.

Итак, инвестиционный портфель «Мини-Отель» предлагает клиентам инвестировать свои средства в развитие нашей сети частных квартир и предоставления их пребывающим туристам по умеренным ценам, а в следствии чего, получать дивиденды.

Организация бизнеса

Стоимость квартиры в городе Москва слишком дорогая. Поэтому, мы используем другой способ, а именно занимаемся арендой квартир в новостройках и недалеко от метро. Средняя стоимость аренды таких квартир составляет порядка 600-800 USD. С владельцем квартиры, мы заключаем, как правило, договор на аренду  квартиры сроком до 12 месяцев. Затем, обустраиваем квартиру – покупаем необходимую мебель, оргтехнику, кухонные принадлежности. Т.е. как вы можете видеть, наши условия будут выгодно отличают нас от гостиничных, где клиент в своем номере имеет некоторые ограничения. Также мы по желанию пребывающего туриста за дополнительную плату организуем питание на дому из любой кухни мира, уборку, составим культурную программу.

Цена вопроса инвестиционного портфеля «Мини-Отель»

Аренда пустой двухкомнатной квартиры в г. Москва составляет около 700 USD. Ежемесячно на обслуживание квартиры и организационные расходы тратится до 300 USD. Примерные затраты на обустройство этой квартиры составляют 3200 USD в виде разового взноса.  

Стоимость наших услуг варьируется и примерно составляет 90 USD за сутки проживания в двухкомнатной квартире. При средней занятости квартиры 25 дней в месяц мы получаем в среднем около 2250 USD чистой прибыли. Вычитаем ежемесячную аренду и организационные расходы, мы получаем усредненную прибыль в 1250 USD. Эту прибыль мы делим в пропорции 35% нашему проекту и 65% инвесторам или в примерном соотношении  440 USD на 810 USD. Прибыль инвесторов (65%) также делится на составляющие части, где 65% (около 525 USD) идет на выплату дивидендов по акциям, а 35% (285 USD) идет на повышении цены акции этого портфеля. Как вы можете видеть, инвестор в виде дивидендов по купленным акциям будет получать около 12% в месяц плюс ежемесячное повышение стоимости акции на 6%. Однако проект вправе варьировать данное соотношение в зависимости от наличия свободных и необходимых средств для функционирования бизнеса. 

Инвестирование

При покупке акции ваши средства вкладываются в аренду и обустройство квартиры. Из выше приведенных расчетов видим, что на аренду и обустройство одной квартиры необходима сумма в 4200 USD. Ваши средства начинают работать при покупке акций на общую сумму в 4200 USD – именно эта сумма необходима для аренды и обустройства двухкомнатной квартиры. Т.к. мы можем только предполагать количество купленных акций за определенный отрезок времени, то администрация проекта полностью обеспечивает из своих собственных средств капитализацию данного портфеля до полной суммы, необходимой для инвестирования в аренду и обустройство одной квартиры. В тоже время мы установили цену акции для продажи на 10% ниже цены акции для покупки. Это сделано для того, чтобы ваши средства проработали как минимум 2 месяца для повышения оборотных средств проекта.

Покупка и продажа акций доступна в любое время при наличие в данном портфеле свободных к размещению или продаже акций.  Будьте внимательны при продаже акций по установленным ценам в проекте!

Начисление дивидендов по акциям происходит по мере поступления средств от пребывающих к нам туристов и происходит примерно 1-2 раза в месяц. Дивиденды начисляются исходя из стоимости акции для продажи.  Мы также напоминаем вам, что изъять дивиденды вы можете по прошествии не менее 12 дней с момента последнего такого изъятия. 

Расчетная таблица №1, показывающая реальную стоимость акции и полученных дивидендов за прошедшее время

Стоимость акций указана на начало месяца. Выплаченные дивиденды - за указанный в таблице месяц. В течении месяца указанные в таблице данные могут отличаться от действующих. 

Месяц	Цена покупки акции, USD	Цена продажи акции, USD	Дивиденды на 1 акцию, USD	Отклонение от нормы доходности
2005 г.
Открытие	3.5	2.8	-	-
Ноябрь	3.5	2.8	0.45	-
Декабрь	3.57	2.86	0.37	+4.4%
2006 г.
Январь	3.97	3.17	0.38	-
Февраль	4.21	3.78	0.46	-
Март	4.47	4.01	0.56	+2%
Апрель	4.74	4.25	0.56	-
Май	5.03	4.51	0.55	-
Июнь	5.33	4.78	0.77	+4%
Июль	5.66	5.07	0.76	+3%
Август	6.01	5.38	0.81	+3%
Сентябрь	6.35	5.70	0.69	-
Октябрь	6.74	6.05	0.73	-
Ноябрь	7.15	6.41	-	-
Возврат всех вкладов
Открытие	7.15	6.41	-	-
Декабрь	7.15	6.41	0.91	+2%
2007 г.
Январь	7.59	6.79

В инвестиционном портфеле «Мини-Отель» дивиденды начисляются исходя из стоимости акции на продажу. Ежемесячно цена акции повышается на 6% и 12% выплачивается в виде дивидендов.

Графа «Отклонение от нормы доходности» показывает отклонение от ежемесячной нормы доходности.

Расчетная таблица №2, показывающая доходность по акциям за определенный срок инвестирования

Кол-во полных месяцев инвестирования	Начислено дивидендов, %	Средний доход в месяц без продажи акции, %	Рост цены акции для продажи, %	Общая доходность, %	Средний доход в месяц при продаже акции, %
1	2	3	4	5	6
покупка	0	-	-10	-10	-
1	10.8	10.8	-4.6	6.2	6.2
2	22.2	11.1	1.1	23.3	11.6
3	34.4	11.4	7.1	41.5	13.8
4	47.2	11.8	13.6	60.8	15.2
5	60.9	12.2	20.4	81.3	16.2
6	75.3	12.6	27.6	102.9	17.1
7	90.7	13	35.3	126	18
8	106.9	13.4	43.4	150.3	18.8
9	124.1	13.8	52	176.1	19.6
10	142.4	14.2	61.1	203.5	20.4
11	161.7	14.7	70.8	232.5	21.2
12	182	15.2	81	262	22

Как пользоваться таблицей?

Допустим необходимо рассчитать доходность инвестора через 8 полных месяцев инвестирования. Из таблицы №2 видим, что через 8 месяцев будет выплачено дивидендов в размере 106,9% от вложенных средств, что составляет 13.4% средней ежемесячной доходности.

Если инвестор намерен продать  акции после этого периода, то он получает дополнительно 43,4% чистой прибыли за счет роста цены акции, а общая чистая прибыль составит 150,3%, что составляет 18,8% средней ежемесячной доходности за указанный период инвестирования.
 
Для инвесторов, у которых уже имеются купленные акции необходимо при прогнозе расчета прибыли сделать поправки на «отклонение от нормы доходности» за истекшие месяцы и указанную прибыль добавить/отнять к(от) общей доходности за рассматриваемый полный период инвестирования. Однако в целом этот показатель существенную роль не играет при долгосрочном инвестировании.

Мы рекомендуем размещать акции в инвестиционном портфеле «Мини-Отель» на срок не менее 6 месяцев. Чем дольше вы держите акции в портфеле, тем большая доходность ожидается по ним.

При годовом инвестировании и продажей акции в конце года инвестор получает 263% чистой прибыли.